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企业税贷 · 发票贷预审

把企业主的资金缺口
变成可跟进的商机

微信数字员工替你预审开票纳税数据、测算授信额度、激活沉默企业主,按标签千人千面跟进——把 B 端金融的微信私域,做到每一笔需求都有人盯。

电脑端自动跑 · 任务表按号派发

授信额度测算实时预审
企业开票金额¥ 860 万
纳税评级A 级
资金缺口标签高意向
预估授信额度¥ 300 万
跟进进度
自动流转运行中
授信路径

从意向到放款,四步自动流转

税银融资绿色通道
1

意向识别

自动识别企业主资金需求标签

2

数据预审

采集开票纳税,测算授信额度

3

方案推送

按标签推送匹配的税贷产品

4

签约放款

持续跟进推到签约、放款

0
推到融资签约
0h
小时自动触达
0%
企业主标签覆盖
0%
需求留痕归档
预审能力

税贷需求,数据化地筛出来

数字员工把企业税贷、发票贷的获客,从「人海战术」变成「数据筛选 + 自动跟进」,每个企业主的资金需求都被精准识别。

01

开票纳税数据预审

自动采集企业开票、纳税信息,快速判断可授信空间,筛出高价值客户。

02

授信额度自动测算

按开票、纳税、经营数据自动测算授信额度,报价有依据。

03

沉默企业主激活

长期未响应的企业主按标签自动话术唤醒,重新拉起融资意向。

04

资金缺口标签打标

按行业、规模、回款周期给企业主打标,千人千面推送产品。

05

新客自动跟进

咨询过的企业主自动分级,7 天连续跟进推到融资签约。

06

续贷复借提醒

已放款客户按周期自动提醒续贷、复借,拉长客户生命周期。

推进节奏

新客 7 天,推到融资签约

开票数据一进来就开始跑,数字员工按天推着走,企业主不用催,顾问只在关键节点接一手。

D1

意向识别

从开票、纳税、行业标签里筛出有资金缺口的企业主

D2

数据预审

采集开票与纳税数据,判断可授信空间

D3-4

额度测算

按经营数据自动测算额度,报价有依据

D5

产品匹配

按行业与规模推送适配的税贷、发票贷产品

D6

面签预约

材料清单自动派发,面签时间一键确认

D7

递交材料

资料齐全度自动核对,推进到放款

D30+

续贷复借

放款后按周期提醒续贷,拉长客户生命周期

让数字员工替你的机构盯住每一笔需求

企业主的资金缺口、授信空间、跟进节奏,都不再靠人记,而是靠系统跑。

FAQ

对接之前,先看这几条

企业的开票和纳税数据放在本地安全吗?
只在本地客户端留存,不上传云端。导出的报表由你自己保管,我们这边不接触原始数据。
预审结果能当成授信承诺吗?
不能。预审只是初筛,最终额度以银行审批为准。这句话写死在话术库里,谁改都不生效。
企业主不回消息,一直追吗?
不追。按行业和资金缺口打标,只在政策变化或新产品上线时碰一次,反复追问反而把人推远。
一个业务员能跟多少家企业?
把资料收集和初筛交出去以后,同时跟五十家左右是常态,具体看每家资料补齐的速度。
对接

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